קופת גמל להשקעה הינו מכשיר חסכון שפרץ לעולמנו בשנת 2016.
המכשיר מתאים לשכירים ועצמאים כאחד, המעוניין לחסוך כספים, בעיקר לגיל הפרישה (מעבר לחסכון הפנסיוני)
המכשיר מעניק אפשרות לכל חוסך וחוסכת בעלי ת.ז ישראלית להפקיד עד כ- 71,000 ₪ בשנה לחסכון.
ישנם מספר מסלולים אליהם יכולים החוסכים לבחור להיחשף ועל ידי כך להשיא תשואות.
הכספים נזילים וניתן למשוך אותם בכל עת.
במקרה של משיכת כספים, ישלם החוסך 25% מס רווחי הון על הרווחים שנצברו בקרן.
מי שיבחר למשוך את הכספים בצורת קצבה חודשית לאחר גיל 60 (במקום משיכת כל הסכום בבת אחת) ייהנה מפטור ממס רווחי הון על הרווחים שהצטברו בקופה וגם הקצבה תהיה פטורה ממס הכנסה
ניתן לפתוח קופת גמל להשקעה גם לקטינים על ידי הוריהם או על ידי "מקנה מתנה"
ניתן להפקיד את הכספים בהוראת קבע חודשית, בהפקדות חד פעמיות ובשילוב של השניים.
חברות הביטוח ובתי ההשקעות המציעות את המוצר נוהגות לגבות מהקופה דמי ניהול מהצבירה.
מומלץ ורצוי להיפגש עם סוכן ביטוח פנסיוני בעל רשיון ממשרד האוצר שעובד עם מרבית החברות ובתי ההשקעות טרם פתיחת קופת הגמל להשקעה על מנת לקבל ליווי מתאים ונכון לחוסך.
